Похоже, что банки вскоре получат ещё одну причину для ограничения доступа к нашим средствам. Росфинмониторинг подготовил новый законопроект, который позволит финансовым учреждениям блокировать счета по новой причине. Теперь карты могут быть заморожены, если ваши данные хотя бы частично совпадают с информацией о лицах из «чёрного списка» — тех, чьи активы должны быть по закону заморожены.
Как это будет функционировать и что подразумевает «5 дней»
Суть в следующем. Если банковская система обнаружит совпадение ваших данных с данными подозрительного лица, ваш счёт будет заблокирован на срок в пять рабочих дней. Это делается с целью предотвращения возможных правонарушений.
На 1 февраля текущего года в списке Росфинмониторинга было зарегистрировано более 800 человек, чьи данные были зафиксированы в различных вариантах. В связи с этой путаницей алгоритмы будут работать более осторожно.
Кому следует быть внимательнее
Эксперты уже выражают свои опасения. По прогнозам специалистов, в частности руководителя Ассоциации экспортёров и импортёров Артура Леера, после принятия этого закона количество блокировок счетов может возрасти на 20%. Это особенно может затронуть владельцев распространённых фамилий.
Дело в том, что системы безопасности банков (AML) функционируют по формальным критериям. Как отмечает управляющий партнёр «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева, в 90–95% случаев такие системы могут срабатывать с ошибкой. То есть программа просто распознаёт знакомую фамилию и блокирует счёт без дополнительной проверки, пишет primpress.ru.
Каковы последствия
Финансовый консультант Алексей Родин успокаивает, что полных тёзок (с совпадением имени, фамилии и отчества) в нашей стране менее 1%. Тем не менее, эксперты единогласно утверждают, что оставлять ситуацию без изменений нельзя.
Что необходимо сделать:
-
усовершенствовать банковские алгоритмы, чтобы они могли быстро определять, существует ли реальная связь между клиентом и лицом из чёрного списка;
-
создать быстрый и понятный механизм для снятия ошибочных блокировок, чтобы людям не приходилось оставаться без средств на пять дней из-за совпадения фамилии с кем-то из «чёрного списка».
