Росфинмониторинг начнет следить за переводами через СБП и карты «Мир» с 1 сентября

С 1 сентября вступает в силу поправка в законодательство, касающаяся финансового мониторинга. Росфинмониторинг получает право на безвозмездной основе запрашивать и получать от Национальной системы платежных карт (НСПК) информацию о денежных переводах, осуществляемых через Систему быстрых платежей (СБП) Банка России, платежную систему «Мир», а также с использованием единого QR-кода. Соответствующий документ уже размещен на официальном портале правовой информации.

Нововведение добавляет изменения в действующее «антиотмывочное» законодательство и предоставляет Росфинмониторингу прямой доступ к массиву данных, позволяющим отслеживать транзакции граждан и организаций в рамках наиболее популярных и быстрорастущих платежных сервисов страны. При этом на НСПК накладывается строгое обязательство по неразглашению факта передачи таких сведений. Информация о данном взаимодействии не подлежит раскрытию третьим лицам.

Регламент информационного обмена между ведомством и оператором платежных систем, включая конкретные форматы данных, сроки и порядок передачи, будет зафиксирован в специальном соглашении. Этот документ предстоит разработать Росфинмониторингу совместно с НСПК и согласовать с Центральным банком России.

Помимо усиления контрольных функций, нововведение также приносит практическую пользу для банковского сектора. Ожидается, что внедрение прямого канала получения данных позволит значительно сократить административную нагрузку на кредитные организации. Дело в том, что количество так называемых «веерных» запросов, которые ведомство регулярно отправляет в коммерческие банки в рамках своих проверочных мероприятий, будет существенно уменьшено. 

Источник