Банк России разрабатывает новые рекомендации для кредитных учреждений. Регулятор намерен обязать банки более тщательно проверять происхождение средств как у физических лиц, так и у организаций. Это касается ужесточения контроля за наличными операциями.
Что именно изменится
Банки будут более внимательно относиться к источникам наличных средств своих клиентов. Основные изменения выглядят следующим образом:
-
При внесении значительной суммы необходимо будет предоставить документы, подтверждающие легальность источника средств: справки о доходах, документы о наследстве, дивидендах;
-
Без подтверждающих документов можно столкнуться с высокими комиссиями или даже с отказом в проведении операции;
-
Проверке будут подлежать не только физические лица, но и юридические лица.
Как это будет выглядеть на практике
Ведущая Царьграда Елена Афонина привела пример человека, который на протяжении многих лет копил наличную валюту. Если он решит внести крупную сумму на счёт, ему придётся объяснить её происхождение, предоставив справки о доходах.
Экономист Андрей Бархота объясняет логику банков следующим образом:
«Если человек получает зарплату в 50 тысяч рублей и вдруг решает внести 5 миллионов, банк обязательно задаст вопросы».
Почему это происходит
С начала года объем наличных в обращении увеличился на 2,5 трлн рублей. Центральный банк не считает наличные расчёты сами по себе проблемой, но стремится контролировать средства неопределенного происхождения, пишет RuNews24.ru.
Мнение критиков
Депутат Госдумы Михаил Делягин рассматривает это как часть политики «выдавливания» граждан из банковской системы:
«Это движение к тому, чтобы люди покидали банковскую систему и переходили на наличные расчёты, что выгодно мошенникам и преступникам».
Источник