На первый взгляд, нет ничего необычного в том, чтобы отправить друзьям несколько тысяч или получить деньги от родных из другого города. Однако банки воспринимают это иначе. Порой за привычной активностью скрываются схемы, которые лучше предотвратить. Об этом сообщил Андрей Сироткин, старший преподаватель кафедры банковского дела в университете «Синергия».
Когда банк начинает настораживаться
Первая причина — необычный режим переводов для конкретного клиента. Если вы обычно осуществляете один-два перевода в день, а вдруг делаете десяток — и суммы при этом составляют две-три тысячи, — это может показаться подозрительным. Система отметит такие операции как рискованные и приостановит их до выяснения обстоятельств.
Вторая причина — массовые поступления от различных отправителей. Средства поступают из разных регионов или даже из одного, но от лиц, не входящих в ваш список контактов. Для банка это является тревожным сигналом: экономическая целесообразность таких операций не очевидна, сообщает RT на русском.
Что вызывает особую подозрительность
Отдельный случай — схема, напоминающая обналичивание. Деньги зачисляются на счёт, и человек немедленно переводит их дальше. Банк блокирует не только этот перевод, но и все последующие. Если ранее по счёту уже фиксировались подозрительные транзакции — как по получению, так и по отправке, — клиент может оказаться в чёрном списке Банка России. В таком случае переводы будут полностью заблокированы.
Как избежать проблем
-
Не дробите крупные суммы на множество мелких переводов — именно это банки отслеживают в первую очередь.
-
Заранее информируйте банк о нестандартной активности, если планируете серию переводов.
-
Поддерживайте актуальность списка контактов в приложении — знакомые получатели вызывают меньше вопросов.
-
Если вашу операцию приостановили, обращайтесь в банк по официальному номеру, а не по звонку «из службы безопасности».
