В ближайшее время российские финансовые учреждения получат от регулятора новые, более жесткие предписания по проверке источников наличных средств своих клиентов. О предстоящих мерах сообщил руководитель службы финансового мониторинга ЦБ Богдан Шабля на сессии Международного банковского форума. Эти изменения затронут как физических лиц, так и бизнес-среду.
Причины усиления контроля
По словам представителя Центробанка, в отраслях с активным обращением наличных необходимо усилить комплаенс-контроль. Основная причина заключается в том, что теневой сектор экономики использует наличные для обхода контрольных процедур, что создает риск вовлечения банков в схемы по отмыванию денег.
«Мы не выступаем против наличных как таковых, мы противостоим обороту средств с неясным происхождением», — акцентировал Шабля.
Он объявил о подготовке «обширной и детальной» рекомендации, которая призовет банки перейти от формальных проверок к глубокому анализу финансового состояния клиентов, чтобы предотвратить легализацию сомнительных активов.
Что конкретно изменится
Новые нормы будут носить комплексный характер. Они будут касаться:
-
операций по внесению наличных на счета;
-
конверсионных сделок.
Среди основных источников «серых» наличных Шабля выделил рынки и нелегальные криптообменники.
Кроме того, ЦБ намерен закрепить новые подходы на законодательном уровне. Готовятся изменения в основной «антиотмывочный» закон № 115-ФЗ, которые также будут представлены в ближайшее время.
Статистика по наличным
С начала текущего года объем наличных в обращении возрос примерно на 2,5 трлн рублей. Эксперты связывают увеличенный спрос на банкноты с адаптацией бизнеса к налоговым изменениям и общей экономической ситуацией, сообщает konkurent.ru.
Источник