Банк России рекомендовал кредитным организациям проверять происхождение средств при внесении крупной наличности. Соответствующая рекомендация была опубликована пресс‑службой регулятора 26 октября.
Задача инициативы
Цель рекомендаций — своевременное обнаружение подозрительных операций, в том числе связанных с отмыванием денег и легализацией «теневой» наличности.
Кого коснутся проверки
Рекомендации адресованы крупным наличным операциям, которые не соответствуют обычному характеру бизнеса или привычным финансовым операциям граждан. Для физических лиц ориентир установлен на суммы от 5 млн рублей за одну операцию или в сумме за месяц.
В Банке России подчеркнули, что предложенные меры затронут лишь небольшой круг клиентов и не будут препятствовать законопослушным гражданам.
Правила приёма и обмена банкнот
Ранее пресс‑служба Главного управления Банка России по Центральному федеральному округу разъясняла: купюры с незначительными повреждениями должны приниматься в торговых точках, при серьёзных дефектах следует обращаться в банк. Для обмена банкнота должна сохранять не менее 55% от своей первоначальной площади.
Изделия, похожие на деньги
Регулятор также предложил ввести запрет на изготовление и распространение предметов, схожих по виду с банкнотами и монетами. В Банке России выразили обеспокоенность тем, что такие изделия могут использоваться злоумышленниками для обмана граждан, в том числе социально уязвимых групп.
О защите российских банкнот
10 января финансовый советник и основатель Rodin.Capital Алексей Родин сообщил, что российские банкноты вошли в пятёрку самых защищённых в мире. По его словам, на первом месте находится швейцарский франк, затем следуют евро и австралийский доллар с 3D‑элементами, а четвёртое место занимает кенийский шиллинг, отмечало ИА Регнум.
